24 Декабря 2015
Центробанк обязал банки требовать полной идентификации от клиентов при обмене валюты на сумму больше 15 тыс. рублей, то есть потребуется не только предъявить паспорт, но и заполнить анкету, говорится в постановлении Банка России 499-П.
Новые правила обмена валюты вступают в силу с 28 декабря 2015 года.
В анкете будет необходимо указать ФИО, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии). Кредитная организация также может потребовать предоставить «иные сведения».
Банк России издал Положение №499-П в соответствии с требованиями Федерального закона №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" взамен утрачивающего силу с 27 декабря текущего года Положения №262-П
По мнению участников рынка, новые требования приведут к увеличению времени совершения валютно-обменных операций и повысят операционную нагрузку как на фронт-, так и на бэк-офисы кредитных организаций.
Выходом из этой ситуации для банков могут быть операции в безналичном виде. Это, как считают эксперты, может привести к резкому сокращению количества обменных пунктов, где проводят операции с наличной валютой.
